Пчелы в космосе: построили соты, но потеряли ориентацию

Свидание за $1050: мужчина потребовал деньги назад после отказа

Антонио Бандерас сыграет завоевателя империи ацтеков в новом историческом фильме

Конец света назначен на 13 ноября 2026 года: что стоит за научным прогнозом

Все новости

© 2004 - 2024 Все права защищены.

Экономика

Главная
Экономика

Центробанк Азербайджана получит новые полномочия по контролю за финансовыми группами

13 октября 2026

18:40

В Азербайджане планируется расширить надзорные полномочия Центрального банка, распространив его контроль не только на отдельные финансовые организации, но и на финансовые группы, в состав которых они входят.

Как сообщает Vesti.az со ссылкой на АПА, соответствующие положения предусмотрены поправками в закон «О Центральном банке Азербайджанской Республики», которые будут вынесены на обсуждение заседания Милли Меджлиса 16 октября.

Законопроект предусматривает изложение статьи 48-1, регулирующей вопросы противодействия легализации имущества, полученного преступным путем, и финансированию терроризма, в новой редакции.

Изменения подготовлены с учетом рекомендаций 26 и 27 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), отраженных в отчете пятого раунда оценки азербайджанской системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, проведенной Комитетом экспертов Совета Европы MONEYVAL.

Согласно документу, Центральный банк получит возможность осуществлять консолидированный надзор за финансовыми группами, то есть контролировать их деятельность на уровне всей группы, а не только отдельных организаций.

Такой надзор будет распространяться на финансовые группы, включающие банки, местные и иностранные страховые компании, осуществляющие накопительное страхование жизни, перестраховщиков и страховых посредников, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющих, а также представительства иностранных инвестиционных фондов.

Одним из ключевых нововведений станет периодическая оценка профилей риска финансовых организаций и групп в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

При этом будут учитываться в том числе риски несоблюдения требований законодательства.

Повторная оценка профиля риска будет проводиться при реорганизации финансовой организации, изменении ее бенефициарных владельцев, направлений деятельности, клиентской базы или географии осуществляемых операций.

Кроме того, основанием для пересмотра рисков станет увеличение интенсивности либо суммы операций на 40% и более по сравнению с предыдущим календарным годом.

Центральный банк будет самостоятельно определять периодичность и интенсивность надзорных мероприятий с учетом профиля риска финансовой организации или группы, ее политики, внутренних правил, контрольных механизмов и процедур.

При принятии соответствующих решений также будут учитываться существующие на национальном уровне риски легализации преступных доходов, финансирования терроризма, распространения оружия массового уничтожения и финансирования такого распространения.

Помимо этого, при определении периодичности и интенсивности контроля будут оцениваться особенности финансовых организаций и групп, разнообразие и количество финансовых институтов, а также степень широты полномочий, предоставленных им нормативными актами в рамках риск-ориентированного подхода.

Законопроект также предусматривает право Центрального банка запрашивать у финансовых организаций и групп документы и информацию, необходимые для осуществления надзорных мероприятий.

Такие запросы будут направляться в письменной форме, а запрашиваемые сведения должны предоставляться в сроки, установленные регулятором.

Ожидается, что предлагаемые изменения позволят более четко и комплексно определить полномочия Центрального банка по риск-ориентированному надзору за финансовыми организациями и группами, а также по получению необходимой информации.

Поправки пока находятся на стадии законодательного рассмотрения.